財務咨詢在預備咨詢階段、正式咨詢階段和方案實施階段需要做的工作不同，因此采取的方法也有所不同。
　　
　　1.預備咨詢階段。
　　
　　該階段的任務是：
　　
　　(1)進行初步的戰(zhàn)略性分析和執(zhí)行性分析，從主要財務報表入手分析反映資金流運行狀況和功能狀態(tài)的各類指標，了解財務工作的基本狀況，以便判斷關鍵問題所在，為確定財務咨詢課題提供依據(jù)。
　　
　　(2)了解財務人員對企業(yè)經(jīng)濟財務狀況和財務管理體制的看法和對財務咨詢的態(tài)度，以便在正式咨詢時能采取相應的辦法，爭取客戶的理解、支持與合作。
　　
　　(3)了解企業(yè)財務資料的完備程度，以便在正式咨詢時能充分利用原有資料，補充缺少的資料。
　　
　　(4)設計調查表。調查表主要列舉在正式咨詢前所需要了解清楚的問題。如客戶的人員、產(chǎn)品、流通渠道、協(xié)作廠家等基本情況；客戶所屬行業(yè)的狀況，特別是同行業(yè)中競爭廠家的經(jīng)營狀況，財政實力和成本水平；有關企業(yè)經(jīng)濟效益的各種指標情況，各類資金的籌集與占用情況等。在這個調查表中，還應提出如何弄清這些問題的辦法，其中特別是關于如何深入掌握企業(yè)外部情況的途徑。
　　
　　2.正式咨詢階段。
　　
　　正式咨詢階段的主要工作是根據(jù)已經(jīng)確定的課題，深入調查企業(yè)在財務課題范圍內(nèi)存在的主要問題及原因，提出改革的措施并形成咨詢方案。這個階段的調查，不應限于狹義的財務(會計業(yè)務)部門，因為財務問題涉及到經(jīng)營分析、利潤和計劃等全面經(jīng)營的問題。
　　
　　為了使調查卓有成效，可以先設計出一份比較詳細的調查單，列出要調查的方面及每個方面的主要問題；并在調查過程中，根據(jù)實際情況和需要，加以增減。在這一階段，為了確定在的問題，往往需要把企業(yè)財務方面的實際數(shù)據(jù)與各種標準進行比較。這些標準有的是同行業(yè)的平均水平，有些是國家規(guī)定的水平，有些是企業(yè)的目標水平。究竟采用哪種標準，應當根據(jù)分析評價的目的來決定。改革方案(咨詢報告)的形成是這一階段結束的標志。在方案形成的過程中，需要和企業(yè)財務部門及經(jīng)營管理部門的有關人員進行磋商，聽取他們的意見；同時，還應當與其他的咨詢課題組交換意見，使咨詢報告與其他咨詢組提出的改革方案相協(xié)調。
　　
　　3.方案實施階段。
　　
　　如企業(yè)提出幫助實施的要求，咨詢?nèi)藛T要給予幫助、指導。在這個階段，主要是和企業(yè)財務部門的人員一起，分析落實改善財務狀況措施的主要障礙和難點，研究排除障礙落實方案的對策。特別是有關需要橫向協(xié)作才能落實下去的措施，要對財務部門作更多的指導，使他們能依靠企業(yè)高層領導的支持，落實改革方案。